Перейти к содержимому

Что такое финансовый риск?

Финансовый риск — это вероятность возникновения потерь для инвесторов или компаний вследствие изменений в финансовых рынках, процессах или условиях. Этот вид риска может возникать из-за различных факторов, включая изменения процентных ставок, курсов валют, цен на товары или акции, а также из-за изменений в макроэкономической среде.

Основные типы финансовых рисков включают:

  1. Рыночный риск: Связан с колебаниями цен на активы (например, акции, облигации, товары), процентных ставок или валютных курсов. Рыночный риск возникает из-за неопределенности будущих цен и может влиять на стоимость активов или портфеля инвестора.
  2. Кредитный риск: Этот тип риска связан с возможностью дефолта или невыполнения финансовых обязательств одной из сторон сделки. Например, кредитный риск возникает, когда заемщик не может выплатить проценты или главный долг по своим обязательствам.
  3. Ликвидационный риск: Связан с неспособностью быстро продать активы по рыночной цене из-за ограниченной ликвидности рынка. Чем менее ликвидным является актив, тем выше риск потерь при продаже.
  4. Операционный риск: Этот вид риска возникает из-за неэффективности или сбоев в операционных процессах организации, ошибок персонала, технических проблем, мошенничества или других внутренних недостатков.
  5. Политический и регуляторный риск: Связан с изменениями в политической среде или законодательной базе, которые могут повлиять на финансовые рынки или бизнес-процессы компаний.
  6. Системный риск: Этот риск происходит, когда нештатные ситуации на финансовых рынках или в экономике в целом могут привести к распространенным финансовым потерям, которые затрагивают большое количество участников рынка.

Финансовые риски являются неотъемлемой частью инвестиционной и финансовой деятельности, и эффективное управление рисками играет ключевую роль в достижении финансовых целей и сохранении устойчивости бизнеса или портфеля.