Перейти к содержимому

Что такое KYC?

KYC (Know Your Customer) — это процесс, в рамках которого организации собирают и проверяют информацию о своих клиентах с целью подтверждения их личности и установления их идентификационных данных. KYC используется для предотвращения мошенничества, финансирования терроризма и других незаконных деятельностей, а также для соблюдения законодательных требований, регулирующих финансовые учреждения и другие организации.

Основные аспекты KYC включают:

  1. Сбор информации: Организации собирают базовую информацию о клиентах, такую как полное имя, адрес, дата рождения, национальность, номер паспорта или другого идентификационного документа.
  2. Проверка и подтверждение: Полученные данные подвергаются проверке и сравнению с надежными источниками, чтобы удостовериться в их достоверности.
  3. Оценка риска: Оценка риска клиента помогает определить необходимость дополнительных проверок и мониторинга, особенно в случаях, когда клиенты могут представлять повышенный риск для организации.
  4. Соответствие регуляторным требованиям: KYC является важной частью соблюдения финансовыми учреждениями и другими регулируемыми организациями законодательства о противодействии отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и финансированию терроризма (CFT — Combating the Financing of Terrorism).
  5. Конфиденциальность и защита данных: Организации обязаны обеспечивать конфиденциальность и защиту персональной информации клиентов в рамках KYC процесса.

KYC является необходимым для многих видов деятельности, включая банковские услуги, инвестиционные фонды, криптовалютные биржи, страховые компании и другие, где требуется проверка личности и идентификационных данных клиентов в соответствии с законодательством и регулятивными стандартами.