Умеренно агрессивный портфель представляет собой инвестиционную стратегию, которая стремится достичь хорошего уровня роста капитала, но с несколько меньшим уровнем риска по сравнению с полностью агрессивным портфелем. Он подходит для инвесторов, которые хотят воспользоваться возможностями высоких доходов, но при этом готовы принимать умеренный уровень риска.
Характеристики умеренно агрессивного портфеля:
Баланс рисков и доходности: Такой портфель нацелен на обеспечение умеренного роста капитала, комбинируя высокодоходные активы с более стабильными.
Структура активов:
- Акции: Обычно занимают значительную часть портфеля, включая акции роста, дивидендные акции и, возможно, некоторые акции малых компаний или международные акции.
- Облигации: В меньшей степени представлены, но могут включать корпоративные облигации и другие долговые инструменты с умеренным риском.
- Альтернативные инвестиции: Могут присутствовать в небольшом объеме, например, инвестиции в недвижимость или фонды хеджирования.
Риск и волатильность: Умеренно агрессивный портфель имеет более высокий уровень риска по сравнению с сбалансированным портфелем, но ниже, чем у полностью агрессивного портфеля. Волатильность также может быть выше, но она более управляемая.
Инвестиционные горизонты: Такой портфель подходит для инвесторов с среднесрочными и долгосрочными целями, которые могут позволить себе более волатильные инвестиции, но не готовы принимать на себя чрезмерные риски.
Доходность: Ожидаемая доходность умеренно агрессивного портфеля будет выше, чем у консервативных или сбалансированных портфелей, но ниже, чем у полностью агрессивных стратегий.
Пример распределения активов в умеренно агрессивном портфеле:
- 60-70% акций: Включает акции роста, дивидендные акции, возможно акции международных компаний.
- 20-30% облигаций: Корпоративные и муниципальные облигации с различными сроками погашения.
- 10-20% альтернативных инвестиций: Недвижимость, фонды, хедж-фонды или другие высокодоходные активы.
Этот подход позволяет инвесторам стремиться к более высокому доходу, но с разумным уровнем защиты от крайних колебаний рынка.