Перейти к содержимому

Что такое Wrapped Bitcoin?

Wrapped Bitcoin (WBTC) — это токен, представляющий биткоин (BTC) на блокчейне Ethereum. WBTC создан для интеграции ликвидности биткоина в экосистему Ethereum и обеспечения совместимости с различными децентрализованными финансовыми приложениями (DeFi). Вот основные аспекты WBTC:

Цель и миссия: Основная цель WBTC — перенести ликвидность биткоина в экосистему Ethereum, позволяя использовать BTC в смарт-контрактах, децентрализованных приложениях и DeFi-протоколах. Это расширяет возможности использования биткоина и делает его более доступным для различных финансовых операций на Ethereum.

Механизм работы:

  • 1:1 обеспечение: Каждый токен WBTC полностью обеспечен эквивалентным количеством биткоинов в соотношении 1:1. Это означает, что за каждый выпущенный WBTC в резервах находится 1 BTC.
  • Процесс токенизации: Чтобы получить WBTC, пользователь передает биткоины (BTC) кастодиану (попечителю), который отвечает за хранение BTC. Взамен пользователь получает эквивалентное количество WBTC на Ethereum.
  • Детокенизация: Процесс можно обратить: пользователь может обменять WBTC на BTC, передав WBTC обратно кастодиану и получив эквивалентное количество биткоинов.

Кастодианы и мерчанты: WBTC управляется консорциумом, включающим кастодианов и мерчантов. Кастодианы ответственны за хранение BTC, обеспечивающих WBTC, а мерчанты управляют процессом токенизации и детокенизации.

Прозрачность:

  • Публичный аудит: Балансы WBTC и их обеспечение биткоинами можно проверить в реальном времени через публичные блокчейны. Это обеспечивает прозрачность и доверие пользователей.
  • Контракты на Ethereum: Смарт-контракты, управляющие WBTC, открыты и проверяемы, что добавляет дополнительный уровень прозрачности.

Использование в DeFi: WBTC активно используется в различных DeFi-протоколах, таких как:

  • Лендинг: WBTC можно использовать в платформах для займов и кредитования, предоставляя или занимая активы под залог WBTC.
  • Торговля: WBTC торгуется на децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap, позволяя пользователям обменивать WBTC на другие токены.
  • Стейкинг и фарминг: WBTC можно использовать для участия в пулах ликвидности и получения вознаграждений за предоставление ликвидности.

Преимущества:

  • Совместимость: WBTC совместим с ERC-20 стандартом, что позволяет легко интегрироваться с любыми приложениями на Ethereum.
  • Ликвидность: Привлечение ликвидности биткоина в экосистему Ethereum расширяет возможности для пользователей и улучшает доступ к финансовым продуктам.

Риски:

  • Кастодиальные риски: Поскольку WBTC обеспечен биткоинами, хранящимися у кастодианов, существует риск утраты этих активов в случае проблем с кастодианом.
  • Смарт-контракт риски: Возможные ошибки или уязвимости в смарт-контрактах, управляющих WBTC.

Wrapped Bitcoin (WBTC) предоставляет мост между двумя крупнейшими блокчейн-экосистемами, позволяя пользователям использовать биткоин в смарт-контрактах и DeFi-приложениях на Ethereum, тем самым расширяя функциональность и ликвидность BTC.