Перейти к содержимому

Как устроена маржинальная торговля?

Маржинальная торговля (margin trading) — это процесс покупки активов с использованием заемных средств, предоставляемых брокером или платформой. Это позволяет инвесторам увеличивать свои позиции на рынке, чем они могли бы сделать только собственными средствами. Вот основные аспекты маржинальной торговли:

  1. Маржа: Это сумма денег, которую инвестор должен внести в качестве залога для получения заемных средств. Маржинальная позиция требует от инвестора внести часть стоимости покупаемого актива (обычно это процент от общей стоимости актива), а оставшаяся часть будет покрыта заемными средствами от брокера.
  2. Плечо (Leverage): Плечо определяет, во сколько раз инвестор увеличивает свои позиции на рынке по сравнению с собственными средствами. Например, если у вас есть 1 000 долларов, и вы используете маржу 1:5, то вы можете открыть позицию на 5 000 долларов (ваш капитал в 5 раз больше).
  3. Маржинальный счет: Это специальный счет, на котором происходит маржинальная торговля. Средства на маржинальном счете служат как для покрытия маржи, так и для обеспечения уплаты возможных потерь.
  4. Риски и маржин-колл: Маржинальная торговля представляет собой высокорискованную деятельность, потому что увеличивает как потенциальную прибыль, так и потери. Если рыночные условия изменятся в пользу противника вашей позиции, брокер может потребовать дополнительных средств (margin call) для покрытия убытков или закрыть вашу позицию.
  5. Пример использования: Предположим, у вас есть 1 000 долларов на маржинальном счете с плечом 1:10. Это означает, что вы можете торговать активами на сумму до 10 000 долларов. Если актив поднимается на 10%, вы заработаете 1 000 долларов, что составляет 100% от вашего начального капитала. Однако если актив падает на 10%, вы потеряете 1 000 долларов, что приведет к полной потере вашего начального капитала.

Маржинальная торговля позволяет инвесторам увеличивать свои потенциальные доходы, однако также увеличивает их риски. Поэтому перед использованием маржинальной торговли важно полностью понимать ее механизмы и управлять рисками.