Существует несколько основных типов инвестиционных портфелей, которые различаются по уровню риска, ожидаемой доходности и стратегии управления активами. Вот наиболее распространенные виды портфелей:
Консервативный портфель:
- Основная цель: Сохранение капитала с минимальными рисками.
- Активы: В основном облигации, сбережения, депозиты, высококачественные акции с низкой волатильностью.
- Характеристика: Низкая доходность, низкая волатильность.
Умеренно консервативный (или сбалансированный) портфель:
- Основная цель: Сохранение капитала с умеренным ростом.
- Активы: Смесь облигаций и акций, возможно небольшое количество альтернативных инвестиций.
- Характеристика: Средний уровень риска и доходности.
Сбалансированный портфель:
- Основная цель: Комбинация роста и сохранения капитала.
- Активы: Примерно равное распределение между акциями и облигациями, иногда с добавлением альтернативных инвестиций.
- Характеристика: Средний уровень риска и доходности, подходит для долгосрочных инвестиций.
Агрессивный портфель:
- Основная цель: Максимизация роста капитала.
- Активы: В основном акции роста, стартапы, международные рынки, высокодоходные инвестиции, возможно криптовалюты и другие высокорисковые активы.
- Характеристика: Высокий уровень риска и волатильности, потенциально высокая доходность.
Инвестор с фиксированным доходом (или доходный портфель):
- Основная цель: Обеспечение регулярного дохода.
- Активы: Облигации, дивидендные акции, недвижимость, депозиты.
- Характеристика: Низкий уровень волатильности, стабильный доход.
Модернизированный портфель:
- Основная цель: Комбинация роста и регулярного дохода.
- Активы: Акции, облигации, дивидендные ценные бумаги, иногда альтернативные инвестиции.
- Характеристика: Баланс между доходностью и риском, может включать как агрессивные, так и консервативные элементы.
Портфель для устойчивого инвестирования (ESG-портфель):
- Основная цель: Инвестиции с учетом экологических, социальных и управленческих (ESG) факторов.
- Активы: Акции и облигации компаний, соблюдающих принципы устойчивого развития.
- Характеристика: Может быть как консервативным, так и агрессивным в зависимости от выбранных активов.
Портфель ликвидности (или портфель денежных средств):
- Основная цель: Обеспечение доступности наличности и высокие ликвидности.
- Активы: Краткосрочные облигации, депозиты, денежные рынки.
- Характеристика: Очень низкий риск и доходность, высокая ликвидность.
Каждый тип портфеля подходит для разных инвесторов в зависимости от их целей, времени горизонта инвестирования и готовности принимать риски.