Перейти к содержимому

Криптовалюта WBTC

Wrapped Bitcoin (WBTC) — это токен стандарта ERC-20, который представляет биткоин (BTC) в сети Ethereum. Он создается для того, чтобы пользователи могли использовать биткоин в приложениях децентрализованных финансов (DeFi) и других экосистемах на блокчейне Ethereum. Каждый токен WBTC обеспечен реальным биткоином, который хранится у доверенных кастодианов, что обеспечивает полное соотношение 1:1 с BTC.

Основные характеристики WBTC:

  1. Привязка 1:1 к BTC:
    За каждым токеном WBTC стоит реальный биткоин, который хранится в кастодиальной системе. Количество WBTC в обращении всегда соответствует количеству биткоинов, находящихся на хранении. Это подтверждается регулярными аудитами.
  2. ERC-20 совместимость:
    Как токен, работающий на Ethereum, WBTC совместим со смарт-контрактами, децентрализованными биржами (DEX) и приложениями DeFi, что расширяет функциональность биткоина.
  3. Централизованное управление:
    Выпуск и уничтожение (minting и burning) WBTC контролируется группой партнеров, включая кастодианов (например, BitGo) и авторизованных дилеров. Эти процессы обеспечивают соответствие WBTC количеству хранимых биткоинов.

Преимущества WBTC:

  1. Интеграция с DeFi:
    • Использование WBTC в качестве залога в кредитных протоколах (Aave, Compound).
    • Возможность фарминга и стейкинга для получения доходности.
    • Участие в децентрализованных биржах (Uniswap, SushiSwap).
  2. Повышение ликвидности:
    WBTC приносит ликвидность биткоина в экосистему Ethereum, что делает его доступным для множества приложений.
  3. Скорость и функциональность:
    Транзакции WBTC на Ethereum быстрее и предоставляют больше возможностей, чем в сети Bitcoin.

Недостатки WBTC:

  1. Централизация:
    Несмотря на использование блокчейна, управление WBTC остается централизованным из-за зависимости от кастодианов и партнеров.
  2. Риски хранения:
    Все биткоины, обеспечивающие WBTC, хранятся у кастодиальных сервисов. Это создает риск потери средств из-за возможных атак или мошенничества.
  3. Высокие комиссии Ethereum:
    Использование WBTC может быть дорогостоящим из-за высоких комиссий сети Ethereum, особенно в периоды пиковых нагрузок.

Применение WBTC:

  • Децентрализованные биржи (DEX): Торговля WBTC в парах с другими токенами на платформах, таких как Uniswap и Curve.
  • Кредитование: Использование WBTC в качестве залога для получения криптовалютных кредитов.
  • Стейкинг и фарминг: Участие в пулах ликвидности для заработка на вознаграждениях.

Конкуренты WBTC:

  • RenBTC: Более децентрализованное решение для обернутого биткоина.
  • tBTC: Продукт, ориентированный на децентрализованное хранение и управление.
  • sBTC (Synthetix): Токен, привязанный к BTC, но основанный на синтетической модели.

Wrapped Bitcoin (WBTC) играет ключевую роль в интеграции биткоина в экосистему DeFi, предоставляя ему новую функциональность и делая его более доступным для пользователей смарт-контрактов.